10月11日，由中化集團金融事業(yè)部下屬中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司研究院與京東金融研究院聯(lián)合撰寫的《共建智能化財富管理生態(tài)圈——財富管理與金融科技的融合創(chuàng)新》（簡稱《報告》）在北京發(fā)布。《報告》圍繞金融科技在財富管理業(yè)務中的應用，探討了財富管理機構(gòu)與金融科技公司的核心能力建設與未來發(fā)展模式和路徑。

《報告》的編寫歷時3個月，共開展內(nèi)外部專家訪談20余次，覆蓋商業(yè)銀行、信托、公募基金、大型金融科技公司、軟件廠商等多家公司，涵蓋財富管理業(yè)務相關(guān)的30余項議題。

《報告》指出，財富管理機構(gòu)正在向著以客戶為中心，打造“線上線下一體化、重價值、主動型”發(fā)展模式轉(zhuǎn)型。在此過程中，金融科技與財富管理逐步融合。未來，財富管理機構(gòu)與金融科技公司應依托自身資源稟賦，追溯本源，共同搭建智能化財富管理生態(tài)圈，高效連接“客戶、產(chǎn)品與數(shù)據(jù)”，加強客戶體驗和客戶洞察，提升產(chǎn)品識別和引入能力，夯實自動化運營能力。

《報告》認為，財富管理機構(gòu)與金融科技公司必須準確定位自身，深入挖掘資源稟賦，追溯本源，圍繞客戶需求和痛點持續(xù)打造核心能力。金融科技公司與財富管理機構(gòu)是一種利益共同體關(guān)系。在財富管理服務日趨智能化的未來，越來越多的財富管理機構(gòu)與金融科技公司將憑借自身的資源稟賦，在數(shù)字化財富管理產(chǎn)業(yè)鏈上找到適合自身的場景與定位，強化核心能力建設的同時融合發(fā)展，共建智能化財富管理生態(tài)圈。

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